هي موارد ذات قيمة اقتصادية يملكها الفرد أو المؤسسة أو البلد ويُتوقع أن تحقق عوائد في المستقبل. يتم تسجيل الأصول التي شراؤها أو إنشاؤها لزيادة قيمة الشركة في الميزانية العمومية حيث يمكنها توليد تدفقات نقدية في المستقبل.

هي الأموال التي تُجنى مقابل تقديم منتجٍ أو خدمةٍ. وتختلف عن الأرباح في أن الأرباح تمثل المتبقي من الإيرادات بعد خصم تكاليف الإنتاج والتوزيع أو تكاليف تقديم الخدمة ، ودفع أي ضرائب مستحقة أخرى. وتصف الشركات التي تقدم خدمات كالكهرباء والاتصالات عند إصدارها لقوائمها المالية دخلها بالإيرادات، في حين تصف الشركات المصنعة لمنتجات محددة كالأغذية والملابس دخلها بالمبيعات.

عملية تحديد، تقييم، وتنظيم وتنفيذ استراتيجيات للتعامل مع المخاطر المحتملة والتي يمكن أن تؤثر سلباً على أهداف معينة أو على النجاح العام لمشروع أو نشاط معين. تهدف إدارة المخاطر إلى تحديد الأخطار المحتملة، وتقييم مدى تأثيرها المحتمل، واتخاذ إجراءات للحد من هذه المخاطر أو التكيف معها.

ب

القيمة المالية التي يتلقاها فرد أو مؤسسة كتعويض عن خسارة أو ضرر محتمل. يتم منح التعويضات المالية كشكل من أشكال التعويض عن الأضرار المحتملة أو الفعلية التي تعرض لها الفرد أو المؤسسة نتيجة لحادث، أو إصابة، أو تعطل، أو خسارة مالية، أو غيرها من الأحداث الضارة.

نظام يهدف إلى حماية الأفراد والأسر في المجتمع من المخاطر المالية المتعلقة بالعمر، الإعاقة، البطالة، أو الوفاة. يتم تحقيق ذلك عبر تقديم مجموعة من الخدمات والمزايا مثل التقاعد، والتأمين الصحي، ومساعدات البطالة، وغيرها، وذلك عن طريق تحصيل مساهمات مالية من الأفراد والشركات والحكومة.

عملية تحديد أهدافك المالية وتحقيقها من خلال إدارة الأموال الإستراتيجية. يتضمن ذلك تقييم وضعك المالي الحالي وتحديد أهدافك وإنشاء خريطة طريق للوصول إلى تلك الأهداف. يشمل التخطيط المالي جوانب مختلفة، مثل إعداد الميزانية، والادخار، والاستثمار، وإدارة المخاطر، والتخطيط للتقاعد.

الارتفاع الكبير والمستمر لمعظم أسعار السلع والخدمات. وغالباً ما يكون التضخم مصاحباً لفترات الانتعاش الاقتصادي.

المبلغ الذي يُدفع لشراء سلعة أو خدمة معينة، وتشمل هذه التكلفة ليس فقط السعر الفعلي للسلعة أو الخدمة، ولكن أيضًا الرسوم الإضافية مثل الضرائب ورسوم الشحن، وأي تكاليف أخرى مرتبطة بعملية الشراء.

قدرة الفرد أو المستثمر على التعامل مع حالات الغير متوقعة والخسائر المحتملة المرتبطة بالاستثمارات المالية وتقبلها. تختلف استراتيجيات تحمل المخاطر من شخص لآخر ومن مؤسسة لأخرى وفقاً لأهدافهم ورؤيتهم للمستقبل، وتعتمد على القدرة الشخصية أو المؤسسية على تحمل الضغوط والتحمل النفسي والمالي في حالة حدوث خسائر.

مرحلة من الحياة يختار فيها الأفراد التوقف عن العمل والانتقال إلى فترة من الترفيه والاسترخاء. ويعتمد بشكل أساسي على دخل ثابت مثل المعاشات والتقاعد والاستثمارات لتغطية نفقاته الشخصية بعد بلوغ سن معينة أو تحقيق شروط معينة.

عملية تحديد الأهداف المالية واتخاذ القرارات الإستراتيجية لضمان تقاعد آمن ومريح. وهو يتضمن تحديد مقدار الأموال التي ستحتاجها، والادخار والاستثمار للمستقبل، واتخاذ خيارات مستنيرة بشأن حسابات التقاعد، والمعاشات التقاعدية، والأدوات المالية الأخرى.

عملية مناقشة والتوصل إلى اتفاق بشأن التعويض عن الوظيفة. يتضمن التواصل مع صاحب العمل أو مدير التوظيف لتحديد راتب عادل ومرضٍ بناءً على عوامل مثل الخبرة والمهارات وأسعار السوق. إن التفاوض على راتبك يمكّنك من الدفاع عن نفسك وربما زيادة أرباحك.

ث

ج

نوع من الحسابات المصرفية حيث يمكنك الإحتفاظ بأموالك وكسب بعض النقود الإضافية في شكل فائدة. إنه يشبه الحصالة الآمنة حيث يمكنك إيداع أموالك ومشاهدتها وهي تنمو. إنها طريقة رائعة لتوفير المال لعمليات الشراء الكبيرة أو حالات الطوارئ أو حتى الأحلام المستقبلية. نوع من الحسابات المصرفية حيث يمكنك الإحتفاظ بأموالك وكسب بعض النقود الإضافية في شكل فائدة. إنه يشبه الحصالة الآمنة حيث يمكنك إيداع أموالك ومشاهدتها وهي تنمو. إنها طريقة رائعة لتوفير المال لعمليات الشراء الكبيرة أو حالات الطوارئ أو حتى الأحلام المستقبلية.

نوع من الحسابات المصرفية التي تسمح لك بإيداع وسحب وإدارة شؤونك المالية اليومية. لقد تم تصميمه لسهولة الوصول إلى أموالك، مما يجعل من السهل دفع الفواتير وإجراء عمليات الشراء وتلقي الودائع.

القدرة على الوصول إلى حالة تمكنك من تحقيق الأهداف المالية الخاصة بك دون أي قيود أو إلزامات (أي دخلك الكامن يغطي مصاريفك). وتشمل ذلك القدرة على تحقيق دخل يغطي نفقاتك وتحقيق الراحة المالية دون الحاجة إلى الاعتماد على دخل ثابت، مما يمنحك المرونة والاستقلالية في اتخاذ القرارات المالية وتحقيق الحياة التي ترغب فيها.

يعتبر الحد الأدنى للدخل الذي يمكن أن يضمن استمرارية حياة الشخص دون الوقوع في الفقر أو عدم القدرة على تلبية الاحتياجات الأساسية. ويتغير من شخص لآخر وفقاً للعوامل المحلية وحسب الظروف الشخصية للفرد.

المخاطر المحتملة التي يتعرض لها المستثمرون أو الأفراد في العمليات المالية، مثل الاستثمارات في الأسهم، أو العقارات، أو أي نوع آخر من الأصول المالية.

المبلغ النقدي أو القيمة الاقتصادية الذي يتم تحقيقه من الأنشطة التجارية أو الاستثمارات خلال فترة زمنية معينة. يمكن أن يشير مصطلح الدخل إلى الإيرادات الإجمالية للفرد أو الشركة قبل خصم التكاليف، أو يمكن أن يشير إلى الدخل الصافي بعد خصم التكاليف والنفقات.

المبالغ المالية التي يتعين على الفرد أو الشركة سدادها للجهات الأخرى. تتكون الديون عادةً من مبالغ مالية تم استدانتها بشكل مؤقت من مقرض معين، مع التزام بسدادها مع فائدة معينة في المستقبل. ويتم استخدام الديون كوسيلة للتمويل، حيث يقدم القرض الديني مصدرًا للأموال التي يمكن استخدامها لتمويل الاحتياجات الشخصية أو التجارية.

العوامل النفسية أو العوامل الاجتماعية التي تؤثر على قرارات الأفراد أو المستثمرين فيما يتعلق بالمال والاستثمارات. هذه الدوافع يمكن أن تكون متنوعة وتشمل عوامل مثل الرغبة في الربح، والخوف من الخسارة، والتأثيرات الاجتماعية، والتحفيز الشخصي، والعواطف، والعادات، والتوقعات.

ذ

الربح الموزع على السهم هو الجزء من إيرادات الشركة الذي يتم توزيعه على المساهمين فيها كعائد على استثماراتهم. وتوزع الأرباح في شكل نقود أو أسهم، ويكون توزيعها كل ربع أو نصف سنة، أو يكتفى بتوزيعها بشكل سنوي. وغالباً ما يتم الإعلان عن توزيع الأرباح بتوصية من مجلس إدارة الشركة.

الركود يعتبر جزءًا من دورة الأعمال الاقتصادية الطبيعية، حيث يتبعه عادةً فترة من الانتعاش الاقتصادي والنمو، وبعد ذلك يعود الاقتصاد إلى الركود مرة أخرى، وهكذا.

تعد الرغبة في المخاطرة أحد أهم الأشياء التي يجب مراعاتها كمستثمرين، حيث يوجد دائمًا عنصر المخاطرة عند الاستثمار.

يشير الراتب إلى مقدار المال الذي يكسبه الشخص مقابل عمله. وعادة ما يتم دفعها على أساس منتظم، مثل شهريًا أو كل أسبوعين، ويتم ذكرها كرقم سنوي.

ز

سند مكتوب وموقع حسب الأصول، مختوم ومسلم إلى الطرف الآخر الذي أنشئ لمصلحته، يتم بموجبه غالباً تحويل ملكية عقار من شخص إلى آخر.

أداة تستخدم في بعض الدول بدلاً من الرهن حيث يتم إيداع سند ملكية عقار لدى أمين أو أكثر لضمان سداد المبلغ المستحق أو تنفيذ شروط أخرى.

ش

الصكوك أو السندات هي أوراق مالية تصدرها الحكومات أو الشركات لجمع الأموال من المستثمرين لفترة زمنية محددة بتاريخ سداد محدد، وخلال هذه الفترة عادةً ما توزع الصكوك والسندات معدل ربح (ثابت أو متغير) بشكل دوري.

التزام مالي غير قابل للإلغاء، يتم تقديمه من قبل شركة التأمين أو جهة ثالثة مماثلة، بهدف توفير ضمان للمستثمرين بأنه سيتم سداد رأس المال الأصلي ومدفوعات الفائدة في حالة عدم قدرة الديون على الوفاء بالتزاماتها المالية. يُعتبر هذا النوع من الضمانات جوهريًا في عمليات التمويل والاستثمار، إذ يساهم في زيادة ثقة المستثمرين وتشجيعهم على المشاركة في المعاملات المالية، ويوفر لهم حماية مالية أثناء تنفيذ الصفقات.

ط

ظ

العائد هو الربح أو الخسارة المتحققان من الاستثمارات التي تشمل الدخل الثابت والتغير في أسعار الأصول المستثمرة. ويمكن التعبير عن العائد على شكل نسبة مئوية يتم حسابها بإضافة الدخل الثابت إلى التغير في أسعار الأصول المستثمرة ومن ثم قسمة الناتج على المبلغ الأساسي للاستثمار. ويمكن الحصول على العائد السنوي للاستثمار بقسمة نسبة العائد الإجمالي للاستثمار على عدد سنوات الاستثمار.

غ

الدخل الذي يحققه مالك الرأس المال أو المقرض من استثماره أو قرضه، وتشمل الفوائد الدخل المشتق من الودائع البنكية، والسندات، والأسهم، والقروض، وغيرها من الأدوات المالية.

مقدار المخاطر التي يمكن للفرد أو المنظمة أن يتحملها بشكل مريح دون تعريض استقرارهم المالي أو أهدافهم طويلة المدى للخطر. إنه مقياس لمدى المخاطرة التي يمكن للمرء أن يتحملها بناءً على ظروفه المالية وموارده وأهدافه.

وثيقة مالية توفر تفاصيل حول حالة حساب مالي معين لفترة زمنية محددة. يُعد كشف الحساب أداة هامة في إدارة الأموال ومتابعة النشاط المالي. يُستخدم كشف الحساب لعرض وتوضيح العمليات المالية التي تمت على الحساب خلال تلك الفترة، بما في ذلك الودائع، والسحوبات، والمعاملات الأخرى.

ل

هي وثيقة قانونية تفيد بتسوية المستحقات المالية بين أطراف الاتفاق، حيث تبين بأن المدين قد تم إعفاؤه من التزام الدين بعد سداد الدين أو المستحقات المالية بالكامل، ولا يمكن للمقرض بالمطالبة بالمزيد من الدفعات.

تشير المخاطر المالية إلى احتمالية الخسارة أو عدم اليقين المرتبط بالاستثمارات أو القرارات المالية. يعد فهم المخاطر المالية أمرًا بالغ الأهمية لاتخاذ خيارات استثمارية مستنيرة وإدارة الشؤون المالية الشخصية.

مجموعة من الأصول المالية التي يمتلكها شخص أو مستثمر بهدف تحقيق أهداف استثمارية معينة. تتكون محفظة الاستثمار من مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم، والسندات، وصناديق الاستثمار، والعقارات، والسلع، وغيرها.

حساب توفير مخصص لتغطية النفقات غير المتوقعة أو حالات الطوارئ المالية. ويكون المبلغ ما يعادل رواتب ستة إلى تسعة أشهر.

النفقات المالية التي يقوم الأفراد بتحملها لتلبية احتياجاتهم الشخصية والمتعلقة بحياتهم اليومية، وتشمل جميع النفقات الضرورية، وتكاليف المعيشة، والنفقات الخاصة بالصحة والتعليم والنقل، وأيضا نفقات الترفيه. يتعين على الأفراد إدارة هذه المصاريف بحكمة لضمان استقرارهم المالي وتلبية احتياجاتهم الأساسية بشكل مناسب.

التكاليف المالية التي يتوقع أن يتحملها فرد عندما يبلغ سن التقاعد ويعتمد على دخله التقاعدي كمصدر رئيسي للدخل. تشمل هذه المصاريف مجموعة متنوعة من النفقات التي يحتاج الشخص لتلبيتها أثناء مرحلة التقاعد.التكاليف المالية التي يتوقع أن يتحملها فرد عندما يبلغ سن التقاعد ويعتمد على دخله التقاعدي كمصدر رئيسي للدخل. تشمل هذه المصاريف مجموعة متنوعة من النفقات التي يحتاج الشخص لتلبيتها أثناء مرحلة التقاعد.

الأموال التي يتم تخصيصها خلال سنوات العمل لتوفير الدخل والأمن المالي بعد التقاعد. ولها دورًا مهما في تحقيق الاستقلال المالي والاستمتاع بتقاعد خالٍ من القلق وتضمن أسلوب حياة مريح ومرضي للتقاعد.

النسبة المئوية من دخلك التي تدخرها بدلاً من إنفاقها. إنه مقياس مهم لصحتك المالية وقدرتك على بناء الثروة مع مرور الوقت.

المال أو الأصول التي يتم تخزينها بغرض الاحتفاظ بها للمستقبل. قد تكون هذه الأموال مخصصة للطوارئ، أو لتحقيق أهداف معينة مثل شراء منزل أو تمويل تعليم الأطفال، أو للتقاعد. يعتبر امتلاك مدخرات مهماً لأنه يوفر وسيلة للتأمين على المستقبل والتخفيف من الضغوط المالية في حالات الطوارئ أو التغييرات الغير متوقعة في الحياة.

النمط الذي يعيش به الفرد أو الأسرة بناءً على مستوى دخلهم وأنماط إنفاقهم. يتأثر نمط الحياة المالي بعدة عوامل مثل الدخل، والديون، والمصاريف الثابتة والمتغيرة، والعادات الشرائية. قد يكون لديك نمط حياة متواضع إذا كنت تعيش وفقًا لميزانية محدودة، أو قد يكون لديك نمط حياة فاخر إذا كنت تنفق بشكل كبير على الأشياء غير الضرورية. تفهم نمط الحياة المالي يمكن أن يساعد في تحقيق التوازن المالي واتخاذ القرارات المالية الصائبة.

زيادة في القيمة الاقتصادية. يمكن أن يحدث النمو في عدة مجالات، بما في ذلك الإنتاج، والمبيعات، والأرباح، وحجم السوق، والقيمة السوقية للشركة، وغيرها من العوامل المالية ذات الصلة. يُعتبر النمو هدفاً مالياً مهماً للشركات والاقتصادات، حيث يعزز من فرص الربح والازدهار ويؤدي إلى تحسين الأوضاع المالية بشكل عام. تعتمد استراتيجيات تحقيق النمو على عدة عوامل مثل الابتكار، والاستثمار، وتطوير السوق، وتوسيع العمليات، وغيرها.

هو الزيادة في القيمة المالية للأصول المستثمرة مع مرور الزمن. وبعكس الاستثمارات التي توفِّر عائداً ثابتاً من الدخل, فإن هناك استثمارات لا تهدف إلى ذلك، وإنما إلى تحقيق نمو مضطرد في القيمة المالية للأصول المستثمرة مع مرور الزمن.

البطاقات الائتمانية توفر خدمة الحصول على أميال السفر عند كل عملية شرائية.

مفهوم يستخدم في التخطيط المالي لتحديد و ترتيب الأولويات في استخدام الموارد المالية المتاحة. يعكس هذا المفهوم تحديد أهمية الاحتياجات والأهداف المالية بناءً على مستوى أهميتها وأثرها على الوضع المالي.

يستخدم لوصف مستويات مختلفة من المخاطر والعائد المرتبطة بأنواع مختلفة من الاستثمارات. و يتألف هذا الهرم من عدة طبقات أو فئات، كل منها يمثل مستوى مختلف من المخاطرة والعائد.

في السياق المالي، تعني وفرة المال وجود كمية كبيرة من السيولة أو الموارد المالية المتاحة للاستخدام، سواء كان ذلك على مستوى الفرد، المؤسسة، أو الاقتصاد بشكل عام. أما في السياق الاجتماعي، وفرة المال تشير إلى الثروة أو القدرة الاقتصادية التي يتمتع بها الفرد أو الجماعة. وفرة المال الاجتماعية قد تعكس النجاح الاقتصادي للأفراد والمجتمعات وقد تؤثر على جودة الحياة ومستوى العيش والفرص المتاحة لهم. وفرة المال الاجتماعية يمكن أن تساهم في تحسين مستوى المعيشة، وتعزيز التنمية الاقتصادية، وتقليل الفجوات الاجتماعية، عن طريق توفير الفرص والموارد للأفراد والجماعات الأكثر احتياجًا.

ي